Lav risiko investering

Hej PN, 

Mine forældre har en smule overskudskapital til rådighed og er utilfredse med at værdien spises op af inflation og negative renter. De er begge et sted i 70erne og ønsker derfor at placere midlerne i produkter, som har meget lav risiko. 

Nogen forslag til produkter, som har forventet lille afkast, men tilsvarende relativ lav risiko? Kan produkterne handles på Nordnet er det en fordel. 

De er ikke interesseret i ETF'er eller investeringsforeninger som består af aktiebeholdninger. 

På forhånd tak :-) 

Jeg kender ingen produkter med meget lav risiko som slår inflation+negative renter så følger med her. 

Statsobligationer i Afghanistan?

Dum joke til side, hvad er deres tanker om løbetid, skal det tilgodekomme dem selv, eller er det med familien i tankerne?

TightGirl skrev:

Hej PN, 

Mine forældre har en smule overskudskapital til rådighed og er utilfredse med at værdien spises op af inflation og negative renter. De er begge et sted i 70erne og ønsker derfor at placere midlerne i produkter, som har meget lav risiko. 

Nogen forslag til produkter, som har forventet lille afkast, men tilsvarende relativ lav risiko? Kan produkterne handles på Nordnet er det en fordel. 

De er ikke interesseret i ETF'er eller investeringsforeninger som består af aktiebeholdninger. 

På forhånd tak :-) 

Få dem til at kigge på deres eventuelle boliglån - Hvis de bor i ejerbolig og skylder.

Sekundært - Lån penge ned i familien.

Hvis ikke de veje er gangbare, tror jeg du må opgive forehavendet - Enorme kapitalmasser leder efter afkast som dine forældre - Og det findes nærmest ikke.

Allundberg skrev:

Jeg kender ingen produkter med meget lav risiko som slår inflation+negative renter så følger med her. 

 Jeg tror kun de forventer et produkt, som kan reducere “værdiforringelsen” og som indebærer væsentlig mindre volatilitet end aktier. 

@TightGirl

Det må sønnike da kunne lære dem, der var en gang en der skrev noget om " en million grunde" :-)

Ellers må de i gang med bonus hunting, til at dække de første negative renter, med mindre de allerede er belært på det område.

Ej, håber du kan tage det, for har ikke noget seriøst at komme med.

Håber alt går vel med dig.

Ingen ETF - men hvad med en blanding?...

Du slår ikke negativ rente og inflation med meget lav risiko, og heller ikke med blot lav risiko. Det er vel lige over 2%, som man ikke får foråret noget sted.

Ellers er Hostrup inde på boliglån som bedste alternativ, men kan dog ødelægge en evt konverteringsmulighed hvis fastforrentet lån, hvilket er en hedge mod et evt prisfald på ejendommen ved stigende renter.

Ellers kunne de også overveje krypto mining. investeringen skulle være hjemme på under et år og derefter er det bare profit :-)  

Imo så skal  man i den alder nok kigge lidt mere på hvad man egentligt vil med pengene, fremfor at optimere i uendelighed.

Skal pengene gå videre i arv eller har de noget de gerne vil prøve inden de skal herfra?

Er man i 70'erne er det da med at komme igang med at få gjort og prøvet alt det man gerne ville, og skal pengene gå i arv, kan man tage forskud på det og endda få set glæden ved at give.

Forstår simpelthen ikke alt det der med at, især forældre og bedsteforældre har en masse penge stående som de ikke bruger, som så først går i arv når de skal herfra, når deres børn når en alder hvor det mere eller mindre ikke gør den store forskel, har set det utallige gange.

Man har jo dybest set mest brug for pengene i alderen 20-40 år. Hvor man har småbørn og er på vej frem i livet.

Derefter stabilisere de fleste sig jo, og har det meste på plads med biler, hus med friværdi, opsparinger, investeringer etc.

dankjar skrev:

Ellers kunne de også overveje krypto mining. investeringen skulle være hjemme på under et år og derefter er det bare profit :-)  

 

Hvorfor udtaler du dig om ting du ingen ide har om ?

Forsøg på at være skæg ?

hostrup skrev:

Hvorfor udtaler du dig om ting du ingen ide har om ?

Forsøg på at være skæg ?

 Hvad tror du selv Hostrup - vist ret tydeligt at det var en joke, men du synes åbenbart det altid er bedst at tage den mavesure tilgang til tingene 

dankjar skrev:

 

 Hvad tror du selv Hostrup - vist ret tydeligt at det var en joke, men du synes åbenbart det altid er bedst at tage den mavesure tilgang til tingene 

 Og du tager den useriøse tilgang til tingene.

HaHa

hostrup skrev:

 

 Og du tager den useriøse tilgang til tingene.

 

HaHa

Newtood skrev:

Imo så skal  man i den alder nok kigge lidt mere på hvad man egentligt vil med pengene, fremfor at optimere i uendelighed.

Skal pengene gå videre i arv eller har de noget de gerne vil prøve inden de skal herfra?

Er man i 70'erne er det da med at komme igang med at få gjort og prøvet alt det man gerne ville, og skal pengene gå i arv, kan man tage forskud på det og endda få set glæden ved at give.

Forstår simpelthen ikke alt det der med at, især forældre og bedsteforældre har en masse penge stående som de ikke bruger, som så først går i arv når de skal herfra, når deres børn når en alder hvor det mere eller mindre ikke gør den store forskel, har set det utallige gange.

Man har jo dybest set mest brug for pengene i alderen 20-40 år. Hvor man har småbørn og er på vej frem i livet.

Derefter stabilisere de fleste sig jo, og har det meste på plads med biler, hus med friværdi, opsparinger, investeringer etc.

 Det er ikke nødvendigvis så simpelt, når man ikke ved, om man lever 3 eller 30 år til og ikke ved, hvilke behov man evt får, hvis man bliver svagelig. Det med "noget man gerne vil prøve" er lidt en ungdomsvinkel. Jeg tror, at det for ældre mere handler om at have sikkerheden for f.eks. boligbehov resten af livet, sikkerhed for uforudsete udgifter og råd til dagligdags småluksus. Når det er sagt, bør man da som ældre overveje, om det f.eks. er værd at hjælpe på børn + børnebørns boligsituation, hvis man har råd til familielån.

hostrup skrev:

 

Få dem til at kigge på deres eventuelle boliglån - Hvis de bor i ejerbolig og skylder.

Sekundært - Lån penge ned i familien.

 Det giver god logisk mening.

Man bør dog grundigt overveje, hvilke likviditetsbehov man kan få. Hvis man indbetaler sine frie penge på sit boliglån som pensionist, kan det være højst usikkert, om de penge kan komme ud igen, medmindre man sælger huset. Låner man dem ud i familien, kan det også være problematisk at komme året efter og ville have dem tilbage.

henry skrev:

 Det giver god logisk mening.

Man bør dog grundigt overveje, hvilke likviditetsbehov man kan få. Hvis man indbetaler sine frie penge på sit boliglån som pensionist, kan det være højst usikkert, om de penge kan komme ud igen, medmindre man sælger huset. Låner man dem ud i familien, kan det også være problematisk at komme året efter og ville have dem tilbage.

 

Helt enig. Fordele og ulemper skal overvejes ved alle placeringer.

Tak for svar alle - I skuffer aldrig. Jeg tager diskussionen med de gamle, så må de efterfølgende beslutte sig. 

@Hawkeye 
Jeg savner virkelig betting, hyggen i PokerNet trådene med dig, Nimacos og alle de andre, men der er nu også nogle benefits ved at frigøre 30-40 timer om ugen, som kan bruges på ens rigtige arbejde, damen, vennerne og golf :-) Jeg håber også at du har det fremragende :-)

Har de en "bucket list" de kan investere i?

Det må give en god fornemmelse at have mulighed for at investere, når man har nået pensionsalderen.

Jeg håber at de investerer i sig selv, hvis ikke alle ting på listen allerede er krydset af.

Jeg kan ikke byde ind med bud på investering med lav risiko og højt afkast.

TightGirl skrev:

Hej PN, 

Mine forældre har en smule overskudskapital til rådighed og er utilfredse med at værdien spises op af inflation og negative renter. De er begge et sted i 70erne og ønsker derfor at placere midlerne i produkter, som har meget lav risiko. 

Nogen forslag til produkter, som har forventet lille afkast, men tilsvarende relativ lav risiko? Kan produkterne handles på Nordnet er det en fordel. 

De er ikke interesseret i ETF'er eller investeringsforeninger som består af aktiebeholdninger. 

På forhånd tak :-) 

 På Saxo Bank kan man have 500.000 kr. stående i kontanter til 0 rente.

RaiseAny2 skrev:

 

 På Saxo Bank kan man have 500.000 kr. stående i kontanter til 0 rente.

Skal man bruge dem som primær bank, eller kan man oprette en konto og lade op til 500.000 DKK stå uden at yngle? 

TightGirl skrev:

Skal man bruge dem som primær bank, eller kan man oprette en konto og lade op til 500.000 DKK stå uden at yngle? 

TightGirl skrev:

Skal man bruge dem som primær bank, eller kan man oprette en konto og lade op til 500.000 DKK stå uden at yngle? 

 Uden at vide det 100%, så tror jeg ikke der er nogle krav.

Min kæreste bruger dem til placering af midler der ikke skal investeres, og hun har en anden bank som primær bank.