Bankernes limit for indberetning.

Hej.

Er der nogen som ved, eller har et bud, på hvor mange $ eller Euro man kan overføre (på én gang) til sin bank (fx Danske Bank), uden at blive indberettet til myndighederne med mistanke om hvidvaskning o.lign. ?!

Det drejer sig om overførsel fra pokerkonti.

Det vil formentlig bero på en meget konkret vurdering bl.a. afhængig af indtægtforhold mm.

EN konto, hvortil der årligt indbetales 10 mio og udbetal 9 mio lovligt vil formentlig ikke komme under samme mistanke for et "større" beløb, som en konto hvor der kun tilføres SU ville...

Men et entydigt svar tror jeg aldrig du vil få...

Bankerne skal indberette til nationalbanken ved beløb over kr. 50.000 en mistanke om noget hvidvask bliver vel altid indberettet..... men det sker saa ikke til nationalbanken men til politiet/told og skat

hmm mener det er over 10.000 kr

de indberetter pga de skal vide hvor mange penge der går via udlandet. Har selv været nede med cheks på 60.000kr som skulle indberettes. Det samme med nogle på 5000kr. Men det bliver ikke oplyst til toldskat. Det er for at følge hvor mange penge der går ud af landet og ind i landet. Så det er noget med indførelse af fremmede valuta osv.

hmm prøvede lige at google kunne ikke finde bevis for det. Men mener ikke grænsen er særligt høj. Det er vist noget med at hvis banken ikke kender årsagen til indberetningen af alle beløb over 3000, skal de indberette.

Men du kan da bare ringe ned til din bankrådgiver, de er normalt pisse ligeglad med hvor dine penge kommer fra. Og hjælper gerne med at svarer på spørgsmål

Ah, hvis det var OP's intention så er mit indlæg ligegyldigt, det var møntet på SKAT!

Så vidt jeg ved har Nationalbanken intet med hvisvask o.lign. at gøre, så hvis du skal trække penge ud, du ikke ønsker SKAT skal være vidende om, beror det så vidt jeg ved (og som skrevet) på en meget konkret vurdering afhængigt af om beløbet set i forhold til indtægt mm. virker "mistænkeligt"?

Er ikke bankmand længere, men så vidt jeg husker VAR det således engang:

Større beløb bliver indberettet til Nat banken af hensyn til valutareserven. Her er der en beløbsgrænse.
Kender ikke grænsen, men for en 8-10 år siden, lå den omkring 60K DKK, så vidt jeg husker.

Mht til hvidvask er der ikke nogen grænse - bankerne er, uanset beløbsstørrelsen, forpligtet til at reagere, hvis de har mistanke om hvidvask.

Jeg læser det også som at tage penge ind på sin danske konto. Men hvis det er penge du skal have med ud af landet. Hedder grænsen 10.000 eur(eller tilsvarende i anden valuta), så skal man opgive det til national banken, med årsag til hvorfor man skal have så højt et beløb med sig. Og så er det vel samme størrelse når man overfører. Men det er vist noget banken selv skal vurdere, igen få en god bankrådgiver. Jeg havde en i DB en gang som direkte opfordrede mig til at flytte hjem til min mormor og morfar mens jeg var på su, for at få mere osv. opfordrede mig til at tjene sorte penge hvis man ikke måtte tjene så meget på su osv. Hun var 100% kold i røven.

Som tidligere ansat i bank, tror jeg du skal formulere dit spørgsmål anderledes, for som du nok allerede kan udtrække af svarende indtil videre, har banken ingen nedre grænse for hvornår man indberetter grundet tro om hvidvaskning, det er en skønssag.
Det jeg tror du søger er svar på hvornår skattefar kommer efter dig, korrekt? og det er en heeel anden snak, som i og for sig også er en skønssag ud fra din kontos normale bevægelser, men der er ingen der direkte sidder og kigger i din konto hver dag for at se om du hæver 4500,- fra poker...

Jeg mener også at grænsen ligger omkring de 50K som gør det lovpligtigt for bankerne at indberette beløbet.
Med beløb over den størrelse har de også lov til at "låse/fryse" pengene i nogle dage, indtil det er undersøgt nærmere.

Men fordi der kommer 5-10K på kontoen, uanset om du er på SU eller ej, det har altså ingen betydning, med mindre det sker 20-30 gange pr. måned...

Forstår jeg jer nogenlunde korrekt når i siger at banken ikke vil indberette til skattefar hvis beløbet er i den lave ende? Snakker vi i så fald om enkeltoverføringer eller vurderer de også hel årligt. Lad os antage jeg over fører 1.500$ i måneden til min danske konto vil de da sidst på året indberette et beløb på 18.000 $ eller vil de ikke gøre noget specielt da det er småbeløb?

Et andet spørgsmål, hvis jeg kan hijacke en lille smule sorry op. Har cashet et par gange de sidste måneder og har en god slat på kontoen på FTP nu. Hvis jeg nu ønsker at lade det hele stå der, har Full Tilt så ansvar for at indberette at jeg har vundet et bestemt beløb pr. år eller er det først noget Skat ser i det øjeblik jeg overfører et større beløb til DK?

Det der undrer mig mht. sådanne spørgsmål her er, hvor mange personer, som udtaler sig om ting, som de ingen ide har om.

Hvis man ikke kender reglerne, hvorfor så sige noget. Der er så mange indlæg i denne her tråd, som er direkte forkerte. Der er dog også personer, som har ret.

Men OP har jo ikke mulighed for at skelne mellem de rigtige og forkerte informationer.

@piskeris

Du har selv pligt til at indberette over for Skat hvor meget du har tjent de ikke "kender til" umiddelbart. Altså fx penge vundet skattepligtigt, tjent ved siden af dit normale job mv

Overførelser fra udlandet SKAL bankerne registrerer samt videre sende til deres repektive foresatte, hvis dette overstiger 7500-. kr. (før hen ca.12k dk) Dette for evt. hvide vask af penge.

@ Sembach

"Det der undrer mig mht. sådanne spørgsmål her er, hvor mange personer, som udtaler sig om ting, som de ingen ide har om."

Det der undrer MIG er, at OP overhovedet får svar på et spørgsmål, hvor han umiddelbart 9/10 gange skal bruge det til en kriminel handling, eller som minimum for at omgå loven.

Det er den slags der er med til at give poker et dårligt ry, og skulle OP blive taget i snyd, så er alle dem der har svaret i princippet medskyldige...

Jeg dømmer ikke nogen. Jeg forstår bare slet ikke man overhovedet kan få sig til at spørge på et offentligt forum, og ej heller, at man gider svare...

MVH Skod

@ skod

Helt enig. Synes også sådanne tråde her burde slettes.

Nu går OP første post jo ud på, om man risikerer at blive indberettet for hvidvaskning af penge ved udlandsoverførsler, hvilket vel er relevant for os alle.

Men det kommer så senere frem, at han reelt spørger til, hvordan man omgår loven. Og det burde vi alle have en interesse i ikke bliver diskuteret på PN og jeg er af den holdning, at det burde slettes.

Enig!

Enig +1!

@Hope

50000 kr pr overførsel.Hvis du sætter 1 kr mere ind bliver det indberettet.
Så lad være med det.